Готовые ????????? ??????

Диплом  "Профилактика и предупреждение преступлений с использованием электронных денег"

Содержание:

Данная работа содержит актуальные данные, собраны статистические данные за 2012-2014 гг. Имеется экономическое обоснование к каждому предложению по профилактике и предупреждению преступлений с использованием электронных денег (расчеты в Excel), множество диаграмм, реальные данные с практики,список использованных источников составляет 62 источника. Объем без приложений составляет 95 стр. Авторский.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ.............................................................................................7
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБРАЩЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ..................................................................................................10
1.1. Сущность и виды электронных денег...................................................................................................10
1.2. Нормативно-правовое регулирование обращения электронных денег...................................................................................................21
1.3. Классификации преступлений с использованием электронных денег.................................................................................................. 29

2. ОСОБЕННОСТИ ОБРАЩЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ НА ПРИМЕРЕ ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»...............................................................................................372.1. Анализ рынка электронных денег в Российской Федерации в 2011-2013 гг……………………………………………....................................................................322.2.Характеристика обращения электронных денег на примере ОАО «Сбербанк России».................................................................................48
2.3. Проблемы профилактики и предупреждения преступлений с использованием электронных денег в ОАО «Сбербанк России»…...............................................................................................53
3.РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРОФИЛАКТИКЕ И ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ ПРЕСТУПЛЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ В ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»……………………………………............................................................... 63
3.1. Совершенствование обращения электронных денег путем внедрения автоматизированных систем по повышению безопасности в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и технологии EMV……………….........................................................................................63
3.2. Методические рекомендации по профилактике и предупреждению преступлений с использованием электронных денег в платежных системах................................................................................................75

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.................................................................................84
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ...................................... 86
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
ПРИЛОЖЕНИЕ 2
ПРИЛОЖЕНИЕ 3
ПРИЛОЖЕНИЕ 4
ПРИЛОЖЕНИЕ 5
ПРИЛОЖЕНИЕ 6


ВВЕДЕНИЕ

По данным исследования компании Group IB ущерб россиян от интернет-мошенничества в финансовой сфере в 2012 году составил 615 миллионов долларов. А материальный ущерб России от киберпреступности за 2013 год составил 1,48 млрд. дол, в 2012 году – 2 млрд. дол.
Общество, в частности в лице государства, банков, платежных систем активно занимается снижением рисков несанкционированного доступа к счетам клиентов. Модернизируют и разрабатывают новые программы, проводят различные мероприятия с целью повышения финансовой грамотности населения.
Таким образом, профилактика и предупреждение преступлений с использованием электронных денег, является актуальной темой для исследования.
Целью исследования является разработка методов профилактики и предупреждения преступлений с использованием электронных денег, что направлено на обеспечение безопасности операций и повышение качества услуг, предоставляемых банками, платежными системами клиентам.
Для достижения обозначенной цели были поставлены и решены следующие задачи:
Определить сущность электронных денег, рассмотреть механизм их обращения;
Рассмотреть основные риски при использовании электронных денег, дать характеристику основным видам преступлений, связанных с их использованием;
Провести анализ рынка электронных денег в России и оценить состояние преступности в данной сфере;
Разработать основные методы по профилактике и предупреждению преступлений, совершаемых с использованием электронных денег.
Объектом исследования является система отношений безналичных расчетов с использованием электронных денег. Предметом исследования выступает процесс функционирования электронных денег.
Методологической основой исследования явились методологические методы, такие как анализ, синтез, сравнение, классификация и др. А также практические методы – наблюдение, ведение контроля и мониторинг.
На результаты исследованиям оказали влияние труды таких авторов, как, В.Л. Достова, В.М. Юровицкого, А.А. Тедеева и др.
В качестве источников, составляющих информационную базу исследования использованы, законодательные и нормативные акты, такие как ГК РФ от 26.01.1996 №14-ФЗ, федеральный закон №161-ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06. 2011 г., официально опубликованные данные Центрального Банка Российской Федерации, статистические данные по преступлениям в экономической сфере, различные аналитические материалы, отражающие реальное развитие технологий противодействия, принципы проведения операций с использованием электронных денег.
Выпускная квалификационная работа имеет следующую структуру: введение, три главы, заключение, список использованных источников и приложения.
В первой главе исследованы теоретические основы обращения электронных денег, а именно даны определения и основные виды платежного инструмента, проведен анализ нормативно-правового регулирования, рассмотрены классификации преступлений с использованием электронных денег.
Во второй главе проведен анализ российской практики рынка электронных денег, на основании данных Центрального банка Российской Федерации, ОАО «Сбербанка России» и данных различных проведенных исследований, проанализированы особенности обращения электронных денег на примере ОАО «Сбербанк России», дана статистика потерь от несанкционированных операций с использованием электронных денег, рассмотрены проблемы профилактики и предупреждения преступлений с использованием электронных денег.
Третья глава посвящена разработке методов по профилактике и предупреждению преступлений, совершаемых с использованием электронных денег.